作為金融計劃者，建立自己的諮詢慣例需要努力工作和喧囂。有很多競爭。據勞工統計局統計，2019年美國僱用了估計的263,000名個人財務顧問，預計11,600人將加入2029年的行列

所以，除了人群中，最好的方法是建立成功的做法？嘗試在顧問中有多年的經驗的顧問-通過審判和錯誤學習的顧問，以及在金融計劃行業中的工作和錯誤學到。

查找您的市場利基

PamelaPlick，經過認證的金融計劃者（CFP），擁有超過25年的經驗，發現成功為“婦女的金錢導師”。她的練習側重於為婦女提供他們需要在更加經濟上自信和安全的教育，策略和工具。

“作為金融規劃者，我們不能成為所有人的一切，”Plick說。“通過針對利基，您成為為此特定群體提供解決方案的專家。”

例如，Plick表示您可以選擇與女企業家，寡婦或牙醫一起工作，或者利基也可以基於位置。“或者，您可以在某個門控社區或鄉村俱樂部定位退休人員，”她說。

Plick還建議金融規劃者專注於重要的是什麼以及您所處的擅長和授權或外包休息。“專注於與客戶營銷，網絡和會議等重要任務，”她說。“如果可以，請外包管理任務。”

了解您的客戶的使命，視覺，值和目標

萊昂納德賴特（LeonardWright）在西北互聯網上的財富管理顧問，自1995年以來一直是金融計劃者。他在一小時的談話幫助前員工保存為房屋和退休後，他意識到他的電話。

Wright表示，良好的金融規劃者表示，了解他們的客戶的使命，願景，價值觀和目標。“雖然他們可能不專門地了解它們，但我們的工作是我們的工作，”他說。

“如果與規劃相關的規劃和建議沒有連接到客戶的使命，願景，價值觀和目標，客戶將移走。如果客戶不明白為什麼顧問為他們的利益提出建議，他們會想知道為什麼顧問做了他們推薦的，並有一種本能的情感反應，以尋求一個了解他們的人。“

參與您的社區

在1982年創立了Kolinsky財富管理的史蒂文科林斯基側重於客戶關係，而不是投資產品。他建議了解您的社區並參與您的城鎮。

“與您的社區中的時間和人才慷慨提出您的個人資料，讓您了解周圍的人，”Kolinsky說。“我們最近與一對未準備投資的年輕夫婦開會，但正在尋找建議在購買他們的第一家中，他們的財務參數。“

Kolinsky表示，與當地註冊會計師（CPA）聯繫是改善管理資產的好方法。

“我們通過CPAS培養的真正關係向我們推薦了大量的業務，向他們展示我們如何做生意，他們可以將其客戶委託給我們。這些關係已經花時間建立，但是一直是互利的。“

目標對於更年輕的客戶端

在進行中，在資產中存在戲劇性的轉變，它正在走向年輕投資者的趨勢。ColdwellBankerGlobalLuxury估計，千禧一代將在2030年之前在資產中繼承68萬億美元，使他們的財富增加了五倍。

“關鍵的外賣是為年輕一代提供服務，不必大大改變顧問的練習管理和建議，”全球金融服務領導和北高地合作夥伴JillJacques說。“相反，它都是為了融合參與在線和在線工具，這些工具將創建雙向對話，以保持與不斷發展的受眾相關。”

Jacques建議，財務顧問通過在社交媒體上追求他們來建立一個年輕的受眾。

preune您的客戶端列表

在維護客戶的名冊方面，更多的客戶不一定轉化為更多收入。雖然財務顧問剛剛開始在業務中需要添加客戶來增長他們的收入，但最高收入者提供更少的客戶，而不是更多。

根據全球CEG的2012年學習，每年賺取少於15萬美元的財務顧問平均每年有167家客戶家庭。每年在150,000美元到500,000美元之間的人平均每年有225名客戶，而那些賺取500,000美元至100萬美元的人平均有240名客戶。但是，一旦財務顧問每年收入100萬美元，他們服務的客戶數量將明顯下降至179

擁有較少的客戶允許財務顧問給予高淨值的個人特別關注。隨著數字的建議，實際上較少：最高收入者平均有83名客戶，其中至少有100萬美元的資產投資於他們.3

底線

作為上述專家表明，擔任金融計劃者的工作可以是個人和經濟上的獎勵。建立更好的財務諮詢慣例是關註一些更改的播放步驟，並做得好。

“如果您對建議的產品知識淵博，請繼續教育投資行業，並始終將您的客戶需要滿足於您自己的需求，這是一個偉大的始終開始，”Kolinsky說。

除此之外，要有創意，在社區和網上出去，並建立自己獨特的財務諮詢品牌-一個讓您在比賽中保持一步。