財務顧問是一名獨立工作的專業人士，否則是一家金融公司僱用的金融公司，為客戶提供指導，了解投資和金錢決定。顧問通過為客戶提供交易委員會或管理賬戶的諮詢費賺錢。在過去的幾年裡，財務諮詢行業一直從典型的“股票經濟”角色轉移到更全面的財務規劃方法。

不是財務諮詢空間中的每個人都具有相同的知識，背景或技能。在這裡，我們描述了一些關鍵因素，您應該注意幫助確保您的金融專業人員有資格致力於工作。

教育要求

經紀公司要求所有新的財務顧問申請人至少擁有認可的教育機構的學士學位。主要可能有所不同，但大多數都是金融，營銷或業務。碩士在工商管理中（MBA）是不需要的，但肯定會增加財務顧問的簡歷。

專業許可證

財務顧問必須通過並擁有總證券代表許可證，也稱為7.本次檢驗涵蓋財務顧問必須知道的所有基本投資知識和法規。財務顧問還擁有63系列許可證，這是統一的證券代理國務許可。這使顧問跨越多個州進行業務。希望收取諮詢費用的顧問還必須採取65系列考試或統一投資顧問法律考試。這三項許可證由該行業的大多數財務顧問持有。

有許多其他許可證，財務顧問可以實現，使他們能夠銷售額外的產品。許多顧問獲得了州的生命，健康和可變保險許可證。這允許顧問銷售人壽保險，健康保險，長期護理和變量年金。在銷售之前需要許可的其他投資，例如需要31系列的管理期貨，或需要31系列的商品。

認證和名稱

財務顧問可以通過獲得認證來進一步建立其可信度。不需要認證，但經紀公司鼓勵。最受歡迎的認證是經過認證的金融計劃™（CFP）。該考試由標準公司認證的財務計劃委員會頒發，並測試其能力和能力的顧問，以具有全面的財務規劃方法。CFP委員會還嚴格的道德準則和專業的責任標準，讓客戶知道維護CFP標誌的任何人都具有高完整性。

財務顧問還有許多其他可供選擇。特許的財務顧問（CHFC）由美國學院推出，並提供類似的PROG我是CFP。特許投資管理顧問（CIMA）由投資管理顧問協會（IMCA）推出，並旨在旨在投資和投資組合分析。有許多不同的名稱和認證可用，有些人比其他人更難賺取。

背景和技能

財務顧問還需要具有現實的世界經驗，最好是在商業或銷售環境中。顧問需要人際關係銷售技能，因為目標是吸引新客戶。如果新的財務顧問難以溝通和銷售前景，就沒有成功的機會。

新的財務顧問也很少被直接僱用大學，因為他們需要經驗。大多數顧問傾向於在另一個行業擁有以前的職業生涯。經常負責招聘的分公司經理對僱用中年申請人的經驗更加信心，經驗豐富的年輕人。

顧問還應該具有創業質量，類似於企業主。一旦顧問建立一本業務，這個企業家精神就是區別於平庸的成功。維護客戶和財務諮詢慣例類似於運行業務。成功的顧問採用了客戶服務，營銷和投資的系統方法。這些顧問積極主動，而不是反應的客戶。實踐像一台良好的機器一樣運行，準備增長。