金融業為我們提供了無數醜聞和關於欺騙投資者，雇主和同齡人的專業人士的醜聞和新聞報導。毫無疑問，貪婪是一種強大的情感，但有時候不道德的行為歸結為缺乏關於金融標準的基本原則的教育。

通過看一下經常在金融專業人員的職業生涯中出現的各種情況以及如何處理這些情況，我們可以更好地了解行業如何符合這些標準，而是超過它們。

處理材料非公共信息

對於處理證券的許多專業人士，可能會出現在他們擁有物質非公共信息的地方。這種類型的信息被定義為可能對尚未公開可用的安全性的影響可能產生影響。

例如，如果您的公司的首席執行官在會議上告訴您即將到來的盈利結果將會令人失望，則您剛收到了物質非公開信息。作為貴公司的股東，您可能會試圖撥打您的經紀人並放置賣出訂單以避免資本損失。但是，這將被歸類為內幕交易，與這種類型的交易相關的處罰遠遠差不比你可能會產生的任何造紙

材料非公開信息可以有多種不同形式的各種金融專業人士。例如，根據這些股票的任何大量銷售或購買，控制許多小型股票的投資組合經理可能對短期股票運動產生深遠的影響。如果經理計劃根據其公司的購買側分析師之一的建議退出小型股票的大職位，經理警告可能持有的一些“高價值”客戶是不道德的股票在銷售股份之前獨立。雖然它似乎可能似乎不太多，但內幕交易法律可能被打破，涉及的各方可能被起訴。

使用馬賽克理論的分析

內幕信息不是任何手段的黑白概念。經常，專業人士可能會在辦公室和周圍地區的談話中不情願地偶然。

該主題甚至是用於研究公司的分析師和向其證券發放專業建議的分析師甚至是多雲化的。已知董事在公開發布之前在分析師會議期間提供盈利前景。現在，雖然這可能或可能沒有資格作為公共信息一旦一個充滿分析師的房間收到了信息，但在會議期間或立即進行此類信息的交易可能被歸類為內幕交易。在這種情況下的適當行動是促使委員會立即向公眾披露這些信息。一旦足夠的時間通過，交易或提出關於信息的任何建議公平遊戲.2

作為分析師編制有關公司和證券的信息，以建立清晰的公允價值圖片，他們可能會收集來自許多來源的大量信息，其中任何一個可能是公共，材料或非材料。分析師可以通過公司內部人員向他們傳達，得出結論。

但是，分析師可以自由地根據馬賽克理論指導下根據其調查結果提出建議。馬賽克理論稱，分析師在專業研究中可以自由地使用公眾，材料和非物質信息，得出的結論是從那種信息被視為“公平遊戲”並歸因於他們的研究-而不是內部信息。3.

報告不道德活動

我們知道你在想什麼……“我是一個誠實的人，我不會把自己放在倫理標準會受到質疑的情況下。”這可能是真的，但職業道德和標準超出了個人-道德是一種行業範圍的努力。

如果你的一位同事或同行涉及可疑活動，那麼它還不足以將自己與那個人脫離。通過故意允許非法或不道德的活動繼續，您自己可能包含在這些行動導致的任何懲罰行為中。雖然沒有人喜歡在同事或朋友身上吹哨子的位置，但最終是您有責任確保金融業的公平實踐，並為一個人的道德進行辯護應該是最重要的。

專業人士還可以鼓勵雇主創造一個對員工矛盾的矛盾壓力的工作場所。例如，在不同部門之間實施“中國牆”，例如經紀和諮詢部門，可以限制內部信息的洩露，並保留經紀人，顧問，分析師和其他專業人員在安全漏洞中間陷入困境。此外，當討論承保或評級變更時，投資銀行也可能實施灰色列表。此類列表授權僱員可能無知，無知地交易可能受到銀行行動影響的任何證券。

底線

這只劃傷了道德困境類型的表面和金融專業人員在任何一天可能面臨的情況。多年來，金融專業人士參與了無數醜聞和對欺詐的指控，震撼了該行業，賦予金融專業人士是黑眼圈。通過了解要遵循的指導方針，鼓勵工作場所的保障，並使自己持有最高的道德標準，您可以在確保金融業對所有參與者仍然公平和透明的方面作出主導作用。