有幾條職業道路可供尋求成為投資專業人士的個人使用。傳統的途徑被許可的貿易或投資證券（如股票和債券）是追求稱為7.金融行業​​監管機構（芬蘭）管理的測試，第7係被認為是最困難的測試您可以獲得專業許可證。

雖然第7系很重要，但許可證限制了專業人員，只為客戶提供狹隘的投資清單。第二個鮮為人知的職業道路，涉及以國家商品期貨審查，否則稱為第3系列，這為美國提供了任何人。提供了在商品和期貨證券中提供替代投資的能力。

系列3許可和考試

3系列檢查是全國期貨協會（NFA）和商品期貨交易委員會（CFTC）所要求的全包測試，以便被視為商品和期貨專業人員。它由兩部分組成：市場知識和監管知識。

股票經紀人可以同時舉辦7系列和3系列牌照，但如果他們沒有，法律要求他們將對商品和期貨的客戶提交給許可第3系代表。

由於第3系列考試如此徹底，涵蓋了使用商品和期貨交易的人的需求，CFTC為那些在他們提供的投資車輛中通過了廣泛的緯度。這導致許多新許可的第3系列經紀人通過通過測試並成為相關人員（APS），這是一個個人，即在為經紀公司或其他金融服務公司工作時徵求訂單和下訂單。這不一定是這種情況。相反，新棉被的AP可以立即通過分支經理或介紹經紀人的商品職業中的兩條路線之一。

事實上，在第3系列中有幾個其他相關考試可以完成，這將允許不同程度的專業責任：

• 系列30（分支經理測試）
• 系列31（期貨管理資金測試）
• 系列32（期貨檢驗有限）

職業路徑

分支管理人員命令成為一個分支經理，AP必須通過30系列檢查。該測試由50個問題組成，可衡量關於營銷，監管問題和客戶要求的廣泛的NFA和CFTC規則的理解。完成後，該人有能力監督其他APS，同時處理自己的公司的日常運營適用分支機構。

介紹經紀人（IB）如果您是一個創業類型，願意自己刪除並超越管理分支，您可以使用NFA作為介紹經紀人註冊。成為IB不需要任何額外的許可超越通過第3系列。作為一個分支經理，您將能夠監督辦公室的AP，但與分支經理不同，您承擔所有責任和獲得和工作的獎勵直接與客戶。

不僅僅是任何人可以作為介紹經紀人建立商店。您可以獲得IB名稱的唯一方法（或本文中列出的任何其他名稱）是通過NFA。NFA需要收費，某些資本要求，以及對IBS，商品交易顧問（CTA），商品池運營商（CPOS）和期貨委員會（FCMS）的定期報告要求。

如果您計劃成為IB，您可以通過以下兩種方式之一設置您的業務：

• “保證”IBS
  
  大多數AP，使轉型只是一種商品經紀人成為經紀公司的經紀公司通常決定通過FCM成為“保證”。通過同意擔保人，FCM不僅處理所有客戶資金和交易運營，而且還為IB憑藉IB的保證，減少了IB的需求，同時將IB放入其中與保證它的FCM的獨家關係。
• “獨立”ibs
  
  設置IB的第二種方式是獨立。獨立的IBS仍然依靠FCM來處理他們的交易運營，而不是擁有俘虜的關係​​，而IB和他們的客戶可以在他們選擇時具有多種與許多FCM的關係。多年來，NFA制定了各種資本要求，即IB必須維持，以便擁有獨立的特權。主要福利是，由於IBS業務強制競爭，IBS可以從各種FCMS協商可能的佣金率。這可以增加IBS的利潤，同時通過更好地節省客戶。

管理客戶端的錢

還有那些人參加第3系列的測試人員認為他們有一個獨特的洞察市場如何工作。他們認為，他們有能力管理客戶的金錢，寧願獲得利潤百分比，而不是剛剛獲得交易委員會。那些想要走向這個方向的AP實際上可以申請成為NFA的商品交易顧問（CTA）或商品池運營商（CPOS）。IBS還可以註冊他們的公司或建立姐妹公司來處理這些貨幣管理服務。

商品交易顧問來自獲得CTA指定，AP必須與CFTC和NFA一起註冊。CTA具有註冊CFTC而不是NFA的能力，而不是其他方式。如果AP僅作為CFTC註冊為CFTC，則允許該人提供一般交易建議，提出新聞通訊，並提出建議，但無法處理客戶的資金。這在業務中是一個“教育”CTA所知。如果您希望積極管理客戶資金，那麼您必須以NFA註冊為CTA，支付額外費用，並遵守嚴格的規則和法規。

另一個嚴格的規則是CTA必須為他們管理金錢的每個客戶維持隔離賬戶。這要求每個帳戶都有單獨執行的訂單，並且必須將交易分配給每個客戶帳戶，以便正確地屬性收益和損失。通過這種方式，CTA很像是個人股票和債券投資組合的註冊投資顧問的商品。

換取所有額外工作，CTA都能夠收集管理費和績效費用。管理費用通常是管理層所有資產的2％，績效費用範圍為20％至上所提出的新資金。由於CTA建立了他們的業務，如果他們是良好的管理人員，他們可以在管理層的資本數量沒有限制。

商品池運營商（CPO）Po是另一種類型的貨幣管理專業人士。CPOS能夠收集與CTA相同的管理和績效費用，而不是單獨跟踪每個客戶，他們能夠在一個帳戶下匯總所有資本，並根據每個投資者擁有的百分比分配返回。

有兩種類型的CPO：公共和私人。公共CPO必須與CFTC和證券交易委員會（SEC）跳過大量箍，以便列入任何交易所並籌集資金。私人CPO能夠使用管理私募的SEC法規D，以便僅從認可的投資者籌集資金。

AP或IB可能最終在多年內創建足夠的客戶群，以資助他們的CTA或CPO操作，而不需要在資本外部推廣或升級太多。對於已在業務中的APS多年來，這只是增加他們在客戶眼中的價值並在同行中提高其身份的眾多邏輯步驟之一。作為CTA或CPO，您可以通過聘請自己的AP來促進和推銷您的服務，與IB進行操作，以便為客戶提供獎金。

許可經紀人的考試

3系列只是訪問客戶的商品世界的一種方法。想要縮小工作到幫助CTA和CPOS籌集資金的股票經紀人可以採取31系列考試，只有45個問題。一旦完成，股票者可以向客戶介紹他們的客戶，以替代期貨和商品投資，同時仍在滿足其信託責任。

那些在英國許可的那些股票經紀人或商品經紀人可以通過簡單地參加32系列來進入美國的期貨結構。一旦第32系列完成，那麼這些人可以是IB，CTA，CPO或FCM。

底線

成為商品或期貨經紀商不必結束，並通過第3系列。這只是管理其他經紀人的門戶，建立自己的經紀公司和/或管理客戶資金。這是天空是極限的職業。商品經紀商可以從少量佣金中轉換為每次交易的佣金，一直運行自己的貨幣管理公司，這可能會為自己及其客戶帶來數百萬。