財務顧問-客戶關係是一個微妙的顧問。處理客戶的財務未來是顧問的繁重責任。如何接近初始客戶端聯繫和您所要求的問題可能意味著富有成效，信任，長期關係或丟失客戶之間的差異。

詢問這五個問題創造了信任和長期的財務顧問-客戶關係。以下查詢將顯示您想要了解它們並為透明關係創建平台的客戶端。通過從右腳開始，未來的誤解是最小化的。

這些問題分為三類廣泛類別：關係，風險和財富積累。

關係問題

1.你最大的錢擔心是什麼，你希望如何與你解決這些問題？

這可能是與客戶探索最重要的問題。作為顧問，您是一個問題求解器，您需要了解您從一開始就預期的內容。這也是建立融洽關係並顯示你在他們身邊的客戶，並希望改善他們的生活。

2.由於投資回報上下，無論顧問如何有才能，在解僱我之前，您的投資需要多少才能下降？

這個問題有兩個目的。首先，它為投資現實奠定了階段，即金融資產上下，無論顧問的才能如何。它還提供了教育客戶關於投資市場的詳情的起點。其次，對這個問題的回應可以向未來提起，因此如果在5％的市場下降後的客戶恐慌，你可以重新審視對這個初步問題的回答，同時平靜地陷入困境的神經。

風險問題

3.您整體投資組合的損失損失百分比會導致您缺乏睡眠，擔心和絕望的個人不適？

金融專業人員通常通過標準偏差或波動度測量風險。無論是投資者和金融專業人士需要了解多大的風險，投資者可以“胃”他們試著做一些不明智的，如在底部賣出或拋售他們所有的股票共同基金之前。

4.在哪種情況下，您會感覺更糟糕：如果您的共同基金下降10％，而且您沒有出售，或者您銷售資金，它銷售售價10％

行為金融理論普遍聲稱投資者對損失感覺更糟糕，而不是他們對可比收益的影響。評估觀看他們的投資的感覺如何歸於價值與銷售，然後觀看投資增益深入了解投資者的風險耐受性。為了獲得一些現實生活數據，您可能需要跟進並詢問是否發生這種情況。

了解客戶的風險容忍度也可以幫助顧問和客戶確定整體投資組合資產配置。越來越令人厭惡的投資者將傾向於債券和固定資產課程的更大分配，較小的股票股票和股票相互資金較小。

累積問題

5.您如何衡量金融投資組合的成功？

在投資中，客戶的投資組合通常存在投資基準返回。例如，如果客戶有60％的庫存和40％的債券資產分配，那麼投資組合返回可能會根據標準普爾500指數的比例返回和巴克萊債券指數的比例衡量。

如果客戶通過表示每年期待每年10％的年度返回率為10％的申報，那麼顧問必須教育個人關於歷史市場的回報，以避免誤解道路。

底線

長期的財務顧問-客戶關係從一開始就開始。通過詢問正確的問題，專注於答案，並創造信任氛圍，雙方都會滿足。