財務諮詢和規劃教育協會為金融規劃者創造了新的專業資質。認可的財務顧問（AFC）為個人融資的各個方面提供了實際培訓的財務顧問。

但是，此憑證不是其他認證的克隆，例如經過認證的金融計劃®或特許生命承銷商。然而，它確實在許多方面補充了CFP®，儘管它也獨自一人才能自行憑證。本文介紹了此名稱的課程和認證過程以及它將其與CFP®Mark進行比較。（在進行此測試之前了解交易的提示和技巧。請參閱研究CFP考試。）

創始組織

財務諮詢和規劃教育協會是一個國際非營利組織，致力於促進金融教育，幫助培訓金融教育工作者和輔導員。練習，雖然它不太眾所周知。但是，指定之間存在一些普遍的差異，我們將在下面解決。

隸屬於大學教育者，私人從業者，與軍事和政府官員的輔導員以及各種金融利益組織一起工作，如美國保存，FTC，美國國稅局，NEFE（財務國家捐贈教育），SEC和美國財政部。成員收到週期性通訊，研究期刊和年度會議折扣.21

AFC憑據和課程

與他們的CFP®同行一樣，認可的財務輔導員必須在收到認證之前滿足教育，經驗和道德要求。AFC候選人必須至少有1000小時的相關經驗，作為金融顧問的一個容量或其他能力.3

在這種意義上，財務顧問的定義包括那些在個人基礎上勸告他人的人，那些有助於培訓或教育客戶或其他規劃者的人以及監督它們的人。但是，該標準的該元素比CFP®董事會規定的經驗要求窄，這在金融業的幾乎任何能力都有三年的經驗，無論是否進行了任何類型的實際諮詢。

AFC的課程也比CFP®候選人必須完成，儘管它更重要地進入與中產階級和中產階級相關的財務問題。

兩個部分

AFC課程分為兩部分。第一部分涵蓋了CFP®課程中發現的一些材料，例如退休和遺產規劃，生命和財產/傷亡保險，股票，債券和共同基金以及個人所得稅。它還涵蓋了信用卡aD債務管理，預算和管理現金流量。

第二個模塊對消費者債務和溝通更加密切關注CFP®課程，並徹底探討了財務諮詢過程，聽力和諮詢技巧，消費者欺詐和信用報告，債務減少戰略，離婚案，如兒童支持，拒絕，破產，抵押和學生貸款。

認證住房輔導員憑證

那些希望繼續和獲得認證住房輔導員憑證的人必須完成第三個模塊，涵蓋住宅的各個方面，例如房東和租戶問題，財產評估，合同，權利和行為，融資和稅收，房地產和稅收抵押貸款行業和立法，並必須符合必要的計劃要求。

課程要求和考試

AFC的每個模塊都需要425美元，加上50美元的不可退還的費用開始該計劃。一旦收取費用，學習材料就會向學生髮送。然後學生有三年完成所有必需的模塊。

完成每個模塊後，學生將安排通過申請AFCPE辦公室在合格的Proctor測試網站上進行最終考試。考試本身由100個多項選擇題組成，需要大約兩個小時才能完成。在測試中必須實現70％或更高的分數，以便獲得通過等級（那些失敗的人必須支付125美元的額外費用）。

一旦指定獲獎，證書必須每兩年完成30小時批准的繼續教育，以維持其憑據。CFA指定被視為投資專業人員的主要認證.3

cfp®vs.AFC

如前所述，AFC課程更加側重於與中間和低收入客戶相關的問題。經認可的財務輔導員在債務，信貸和政府援助方案的詳情中更徹底地培訓，這些委員會比大多數CFP®候選人培訓，他們培訓主要關注上層階級和富裕客戶的需求。

那些尋求最圓潤的專業金融教育的人可能希望考慮賺取兩個憑據。但是，對教育人口低收入部分更加熱情的人可能希望考慮挖掘CFP®，以支持AFC憑證。AFC候選人也有資格參加美國政府內的一些職位，與金融教育和培訓有關。

結論

認可的財務輔導員名稱是金融規劃行業中相對較新的憑證，但與其他名稱相比，幾乎沒有宣傳，例如CFP®。然而，它對美國的大部分中間收入群體高度相關。有關AFC憑據的更多信息，請登錄http://www.afcpe.org/。