消費者展示了廣泛的金融專業人士，所有這些都可能爭奪他們的業務。“財務顧問”和“金融計劃者”是幫助消費者管理資金的個人的熱門職稱。

每個財務計劃者也是一種財務顧問，但每個財務顧問都不一定是財務計劃者。有超過100個認證，財務顧問可能會獲得。

財務計劃者與財務顧問：概述

在大多數情況下，尋求管理資金的消費者將收到某種部分財務顧問的幫助。

在選擇金融計劃者時，了解財務規劃景觀很重要。根據金融行業監管機關（芬蘭），幾乎任何人都可以聲稱是一個金融計劃者，可能來自許多不同的背景.1金融規劃者可能是經紀人或投資顧問，保險代理人，練習會計師或沒有財務的個人證書。這就是為什麼消費者必須在將資金轉移到任何類型的財務顧問之前履行其盡職調查。以下是兩種術語之間的一些差異。

財務計劃員

金融計劃者是一種類型的財務顧問，他們幫助公司和個人創建一個符合長期財務目標的計劃。

該計劃者可能在投資，稅收，退休和/或遺產規劃中具有專業。此外，財務計劃者可以持有各種許可或指定，例如經過認證的金融計劃者（CFP），特許金融分析師（CFA），特許金融顧問（CHFC）或認證的投資管理分析師（CIMA）等。為了獲得每項許可證，金融計劃者必須完成不同的教育，考試和工作歷史要求。

財務顧問

這是一個幫助管理您的資金的專業人士的廣泛術語。您支付顧問和交換，他們有助於任何數量的匯款任務。財務顧問可能有助於管理投資，經紀人銷售和購買股票和資金，或創建綜合性遺產和稅務計劃。如果顧問正在與公眾合作，他們必須持有65系列許可證。另外，除了該許可外，顧問可能會持有許多其他財務顧問憑據，具體取決於提供的服務。

“財務顧問”作為一般的TEm包括財務顧問小組的子集，如股票經紀人，保險代理商，金錢經理，遺產規劃師，銀行家等等。

想想財務顧問與金融計劃者的比較，如頂部的財務顧問的漏斗。漏斗的這種類比並進一步下降，金融計劃者是一種財務顧問。

底線

需要有錢幫助的大多數個人將徵求金融計劃者，這是一種更具體的財務顧問。但關於“金融計劃者”類型“的決定需要一些調查。

在僱用計劃者幫助您的財務之前，請務必了解您的代價。質疑策劃者關於他們的具體培訓和資格，費用結構和服務，專業將提供。考慮在審查金融計劃者時制定問題清單。最後，檢查計劃者的紀律記錄和參考，以確保您獲得最優質的財務指導。

值得注意的是，根據勞工新的信託統治，所有提供退休計劃建議或創建退休計劃的專業人士都持有一定的合法和道德標準。